摘要：【处非联办：警（jǐng）惕假借区块链名义非法集资 群众举（jǔ）报有（yǒu）奖】日前21世纪经济经（jīng）济报道（dào）记者独家获（huò）悉，设立（lì）在（zài）中国（guó）银保监会的处置非法集资部际联席会议办公（gōng）室(以（yǐ）下简称“处非联办”)于11月18日向各省市处非办发函（hán），提示防范假（jiǎ）借“区块链”名义的非法集资风（fēng）险。

　　日前21世纪经济经（jīng）济报（bào）道记者独家（jiā）获（huò）悉，设立在中（zhōng）国银保（bǎo）监会的处置非法（fǎ）集资部际联席会议（yì）办公室(以下简称“处非（fēi）联办”)于11月18日（rì）向各省市（shì）处非办发函，提示（shì）防范假借（jiè）“区块链”名义的非法（fǎ）集资（zī）风险（xiǎn）。

　　接近监管的人士透露，近期一（yī）些不（bú）法分（fèn）子借机炒作区块（kuài）链概念（niàn），以所谓“虚（xū）拟货币”“区块链（liàn）商城”“区块链游戏”等名义非（fēi）法吸收公众资金，侵（qīn）害公众权益（yì）。

　　这（zhè）些所谓高收益投（tóu）资项目实际上（shàng）与区（qū）块链（liàn）技术毫无关系，有的刻（kè）意混同“币”“链”概念，纯（chún）粹是披着（zhe）“区块（kuài）链”的外衣圈钱。处（chù）非联（lián）办函告各地高度重视（shì），切实加强相关风险的监（jiān）测、防范和处（chù）置（zhì），对非法（fǎ）集资（zī）等违法犯罪行为要坚持打早打小，为区块链技（jì）术和产业健康有序发（fā）展营造良好的市场环境。

　　群众（zhòng）举报有奖（jiǎng）

　　不过，普通的老（lǎo）百姓由于对技术（shù）不了解，容易上（shàng）当受（shòu）骗（piàn）。因此，处（chù）非联（lián）办建议各（gè）地深入开展区块链发展政策与专业（yè）知识宣传，引导公众科学理性（xìng）看（kàn）待区块链（liàn）技术创新和应用；及时揭（jiē）示打着“区块链”幌子进行非法集资的风险，增强公（gōng）众识别（bié）能力，防（fáng）止盲目（mù）跟风、上当（dāng）受骗。

　　据悉，本（běn）着“打早打小（xiǎo）”的理念（niàn），风险提示函中要（yào）求（qiú）各地充分利用（yòng）网络监测、大数据（jù）筛（shāi）查、线下摸排等多种手段，加大对“炒（chǎo）币”“炒链”等非法（fǎ）集资风险（xiǎn）的监测预警力度。一旦发现涉非苗（miáo）头，要及时（shí）果断处置。

　　21世纪经济报道记者进一步了解到，在（zài）防范假借区（qū）块链名义非法（fǎ）集资方面，有关部门鼓励群众积（jī）极举报，符合条件的（de）还会给予奖励。

　　据悉，早在2016年（nián），处非联席会（huì）议就（jiù）下发了《非（fēi）法（fǎ）集资举（jǔ）报奖励办法（fǎ）》。办法中规（guī）定，群众举报的非（fēi）法集（jí）资线索，经有关部门查证（zhèng）属实的给予奖（jiǎng）励（lì）。有（yǒu）关部门接到举报后，应迅速组（zǔ）织核查，对符合（hé）奖励条件（jiàn）的，按规定做（zuò）出（chū）奖（jiǎng）励决（jué）定。各地可（kě）采取（qǔ）“一案一议（yì）”或集中处理的方式对举报线索进（jìn）行认定和奖励。

　　区（qū）块链博彩（cǎi）实际为（wéi）“空气币”

　　21世纪经济报道记者（zhě）了解到，上述（shù）风险提示可谓正（zhèng）当其时，打着“区块链（liàn）”旗（qí）号的非法集（jí）资和诈骗模式越来越复（fù）杂，“区块链博彩”“区块链游（yóu）戏”“区（qū）块链挖矿”等（děng）各种（zhǒng）噱头令人眼花缭乱，真（zhēn）假难辨。

　　比如（rú），英雄链(HEC)就是以（yǐ）“区块链（liàn）博彩”的名义进行诈骗活动。官方宣称（chēng）HeroChain公有（yǒu）链是一个博彩即服务(Gamble as a Service，GaaS)的博（bó）彩服务生（shēng）态系统，它遵（zūn）循世界各地的（de）法律法规，面向全球提（tí）供合法的博彩（cǎi）、娱乐底层基（jī）本技术服务。项目代币HEC共计（jì）50亿（yì）枚（méi），并且永不增发。

　　2018年1月15日，英雄链项目方发行的代币 HEC 在某网络交易平台上线，上线（xiàn）即破发，变为空气币。英雄（xióng）链项目代（dài）币HEC在破发之后（hòu），其内部团队（duì）和代投方依然进（jìn）行大量虚假宣传，号称HEC短期会（huì）有（yǒu）百（bǎi）倍的回报（bào），上线一线（xiàn）交易所、承诺可（kě）以通（tōng）过HEC在柬埔寨（zhài）金银湾购买房产，甚（shèn）至承诺澳门赌场（chǎng）可（kě）以给英雄链代币销售（shòu）兜底。一（yī）些受到蒙蔽（bì）的投（tóu）资者，听（tīng）到（dào）鼓吹后又追加（jiā）了投资。2018年（nián）10月份（fèn），英雄链官网（wǎng）关停，期间将（jiāng）一（yī）些投资者中的维权和报案人士踢出微信群（qún），最（zuì）后解散了（le）官方（fāng）微信群，项目负责（zé）人不见踪影。2018 年12月29日，英（yīng）雄（xióng）链被立案。英雄链项目从一开始就是精心包装的（de）诈骗项目，宣称是国外项（xiàng）目其实（shí）是（shì）国（guó）内相关人员的自导自演。

　　还有的打着区块链游戏的名（míng）义进行诈骗（piàn）。比如（rú）幸运十二生肖(别名：Luckyzodiac)是（shì）一款（kuǎn）区块（kuài）链游戏，抢宠物得收益，一（yī）般需要1-5日，到期（qī）自动卖出，宠物需（xū）要先预约（yuē），然后到点去抢，不同宠（chǒng）物的（de）收益不（bú）同，比如一只兔子的日收益是5%，假设它的价（jià）格是10000元，那么一天（tiān）就可（kě）以赚500元。用（yòng）户邀（yāo）请身（shēn）边的人成（chéng）为狗主(二级（jí）狗主)可（kě）以获（huò）得（dé）直接的推（tuī）广收入，而二级狗主继续推广也会获得推广奖（jiǎng）励，一级狗主还能获得二级狗主消费的（de）提成（chéng）。2019年8月（yuè）6日幸运十二生（shēng）肖（xiāo）崩盘，受骗群（qún）众几十万（wàn），涉案资金达（dá）到80亿。

　　区（qū）块链（liàn）挖（wā）矿的骗（piàn）局（jú）

　　区块链的记账也被形象地称（chēng）之为“挖矿”，也有人以挖矿为名进行诈（zhà）骗。比（bǐ）如，南京一家数据公司开发所（suǒ）谓“矿机（jī）系统”“亚洲数字（zì）交（jiāo）易平台”“区块链钱包”“会员（yuán）系统”，搭建起“天（tiān）使币”项目（mù）的网络运营平台（tái）。同时，这家公（gōng）司通过召开现场会宣讲、网站（zhàn）宣传、微信公众号推送（sòng）等方式进行公（gōng）开（kāi）宣传，“矿机”分（fèn）为小、中、大三种，租赁价格（gé）分别为（wéi）1000元、5000元、1.5万元“天（tiān）使币”，租赁周期为365天。“矿机”每天能挖到数（shù）量不等的“天使币”，“天使币”在交（jiāo）易平台（tái）开（kāi）始进行交易提现后，即可（kě）获得（dé）高额的收益。

　　而实际上所（suǒ）收（shōu）取的（de）投资款除少部分被用于公（gōng）司经营“天使币（bì）”项目的（de）开支（zhī）外，大部分被转移至（zhì）个人账户，或者被用于发放员工（gōng）及介绍人佣金，没有用于任何实际生产、经营活（huó）动。据了解，目前这家公司因资金（jīn）链断（duàn）裂关（guān）闭了交（jiāo）易平台，至少造成（chéng）了1.4亿余（yú）元资（zī）金损（sǔn）失，涉及6800余名群众。

　　传销借（jiè）“区块链”还魂

　　此外，还有诸多媒体也报道过（guò），很多传（chuán）销（xiāo）组（zǔ）织以区块（kuài）链的名义拉（lā）人头进行（háng）诈骗。

　　据（jù）检查日报消息，2016年3月（yuè），连云（yún）港市公（gōng）安机关接匿名举报（bào），卢某等（děng）人（rén）以“互联网+”为幌（huǎng）子（zǐ）在连云港地区推广“虚拟货币GGP共赢（yíng）积分”项目，通过互联网发展会员缴纳会员费，并采用虚拟积（jī）分（fèn）变（biàn）现的盈（yíng）利模式，疑似网络传销。经（jīng）过调查（chá）发现，这是（shì）一个发起于北京（jīng），覆盖全（quán）国的吸（xī）金（jīn）骗（piàn）局。

　　该组织（zhī）打着“区块链”“互联网金融”“电子商务”“数字（zì）中国”的幌子，短短6个月，发展下线30层（céng），吸（xī）纳会员账号1.09万余个，吸收投资额3.2亿元。

　　2019年9月25日，由江苏省连云港市海州区检察院提起公诉的（de）卢某等人组织、领导（dǎo）传销活动案二（èr）审宣判（pàn）：维持一（yī）审原判的罪名及（jí）主刑。至此，该（gāi）新型（xíng）互联网传销骗局以其组织人员落（luò）入（rù）法网告终。